ФИНАНСЫ В ПРОЦЕССАХ

Фин.модель для бизнес-проектирования

Ключевой фактор успешности бизнес-модели компании - ее адекватность. Адекватность бизнес-модели проверяется финансовой моделью. Прежде чем вести команду к новым горизонтам, посчитайте как это сделать. Проверьте устойчивость бизнес-модели через различные сценарии. Соотнесите стратегию с возможностями. Сбалансируйте бизнес-модель и стратегию с помощью финансовой модели.

По статистике, 2 из 10 новых предприятий закрываются в первый же год работы, а 9 из 10 стартапов терпят неудачу.

До конца второго года доживает не более 20 – 30% вновь возникших фирм, а в течение пяти лет 50% прекращает свою деятельность.

Разработка и совершенствование Бизнес-модели – процесс непрерывный. Необходимо сверять ее с реальными цифрами, проверять на прочность, прокручивать через сценарии.

При получении негативных результатов - адаптировать Бизнес-модель, сбалансировать Стратегический план..

Финансовая модель – это мостик от бизнес-идеи и планов к реальному воплощению.

Упуская его, Вы теряете время и деньги, пытаясь эмпирически нащупать верный путь, и не всегда его находите.

Действующий бизнес зачастую погрязает в рутине и привычках, и не успевает заметить, что его Бизнес-модель потеряла актуальность. И незаметно подкрадывается кризис.

Успешные Бизнес-модели тиражируются и позволяют собственникам трансформировать бизнес от производства продуктов к управлению нематериальными активами (продажа франшизы, управление брендом, имиджом). Таким образом, затраты по ведению бизнеса уменьшаются, а прибыль растет.

ЭТАПЫ РАБОТЫ

Этапы работы с финмоделью

Бизнес-модель

Разработка бизнес-модели Остервальдера (ключевые партнеры, ключевые активности, ключевые ресурсы, ценностное предложение, отношения с клиентами , каналы продаж, структура затрат, потоки доходов). Информация готовится в структуре для прошивки ее в Фин.модель. Например: ключевые ресурсы - это ограничения и риски Фин.модели, ключевые партнеры - это возможности и риски, описание каналов продаж используются для воронки продаж и прогноза продаж и т.д.

Стратегия

Стратегия в данном контексте рассматривается как календарный план, который отражает шаги, этапы по достижению стратегических целей и влияет на показатели Фин.модели. Встраивается в модель как гибкий инструмент управления событиями модели. Допустим, это может быть открытие филиала с соответствующим ростом доходом и расходов, приобретение оборудование и т.д.

Фин.модель

Фин.модель - это система динамически таблиц, связанных между собой единой логикой хозяйственной деятельности предприятия. Фин.модель должна иметь следующие разделы:

расчет себестоимости продукции (работ, услуг);
расчет потребности в ресурсах (персонал, материалы, оборудование, пр.активы);
расчет оборотного капитала;
налоговую модель;
модель кредитования;
P/L, CF, BC
Управляемые переменные (внешние, внутренние).

Сценарии

Сценарии - это набор ключевых факторов внешней среды (со стороны рынка, макро-факторов). Ключевые факторы ранжируются по степени важности (влияния на деятельность компании) и вероятности их возникновения. Далее на их основе создаются сценарии, как возможные альтернативы изменения условий внешней среды. Каждый сценарий прогоняется через Фин.модель, выявляя устойчивость Бизнес-модели к изменениям внешних условий.

Балансировка

По результатам сценарных расчетов могут быть выявлены слабые места Бизнес-модели, несбалансированность Стратегического плана с точки зрения ресурсных возможностей. На этом этапе вносятся изменения в условия, заданные Бизнес-моделью и Стратегический план и выполняется следующая итерация сценарных расчетов.

В результате Вы получите

Инструмент для управления бизнес-моделью
Требования к нормативно-справочной системе
Инструмент для проверки сценариев, выявления риск-факторов
Калькулятор себестоимости

Пройти интенсив по финансовому моделированию

Перейти